Está a planear uma viagem dos Estados Unidos para o Reino Unido? Seja para férias, trabalho, estudo ou visita à família, é importante encontrar a melhor forma de gerir os gastos em libras esterlinas durante a sua estadia.
Se possui um cartão American Express, pode ser uma escolha vantajosa, especialmente por ser uma empresa dos EUA. Contudo, qual é o funcionamento dos cartões Amex do Reino Unido nos Estados Unidos?
Explore as informações essenciais sobre o uso de um cartão American Express no Reino Unido e nos EUA em nosso guia completo. Vamos abordar os locais onde o Amex é aceito, as tarifas e câmbio, além de oferecer algumas dicas para otimizar seus gastos durante a viagem.
Vamos apresentar a você uma excelente opção, que é o cartão Wise. Ele não funciona como um cartão de crédito, e sim como um cartão de débito internacional vinculado à sua conta Wise. Com ele, você pode fazer compras nos EUA e em mais de 150 países ao redor do mundo, com baixas taxas e taxas de câmbio competitivas.
É possível fazer uso do cartão American Express nos Estados Unidos?
Sim, é possível utilizar o cartão American Express nos Estados Unidos, onde é amplamente aceito na maioria dos estabelecimentos que aceitam pagamentos com cartão de crédito.
Isso abrange uma variedade de itens, incluindo:1
- Estabelecimentos comerciais como Walmart, Target, Macy’s, Bloomingdale’s, Whole Foods e Trader Joe’s.
- Redes de restaurantes como McDonald’s, Taco Bell, Wendy’s e Starbucks.
- Postos de combustível como Shell, Exxon, BP e Mobil.
Você também tem a opção de utilizar o cartão Amex para quitar as tarifas do transporte público em diversas cidades, como é o caso de Nova York.
Você pode perceber que pequenos estabelecimentos comerciais podem não aceitar cartões American Express devido às taxas de processamento mais altas em comparação com Visa e Mastercard. Por isso, talvez seja necessário ter um cartão alternativo ou dinheiro em mãos ao fazer compras nessas lojas.
Taxas de câmbio, câmbio de moeda e conversão de moeda nos Estados Unidos.
American Express pode ser uma marca americana, no entanto, ainda é necessário pagar taxas para utilizar um cartão Amex emitido no Reino Unido nos Estados Unidos.
Isso acontece devido ao fato de que sua conta de cartão de crédito está em libras britânicas (GBP), mas você fará compras em dólares americanos (USD).
Assim como vários outros cartões de crédito, a American Express aplica taxas fixas para transações em moedas estrangeiras e também cobra tarifas para saques no exterior.
Vamos analisar quanto você precisará pagar para utilizar seu cartão Amex nos Estados Unidos.
Custos relacionados a transações internacionais.
A Amex cobra uma taxa para usar seus cartões de crédito em países estrangeiros.
É importante lembrar que ao utilizar um cartão de crédito para sacar dinheiro, os juros podem começar a ser calculados imediatamente, mesmo que você tenha um período sem juros para compras.
Taxas de câmbio empregadas pela American Express.
A American Express utiliza sua própria taxa de câmbio ao fazer a conversão de moeda entre Libra Esterlina (GBP) e Dólar Americano (USD), conhecida como taxa de câmbio da American Express.
Você pode verificar previamente essa taxa ao realizar uma compra, consultando o aplicativo American Express, caso o possua. Outra opção é acessar sua conta online e utilizar a Calculadora de transações internacionais.
Tradução: Conversão de moeda em tempo real (DCC)
Quando estiver usando seu cartão de crédito Amex em estabelecimentos ou caixas eletrônicos no exterior, pode ser solicitado que você escolha entre realizar a transação na moeda de origem (GBP) ou na moeda local (por exemplo, USD).
Essa solução é chamada de conversão de moeda dinâmica (DCC). Pode parecer prático e vantajoso, especialmente para aqueles que não têm experiência com moedas estrangeiras.
O texto sugere que ao utilizar um cartão em transações, você está autorizando o fornecedor, processador de pagamento ou ATM a determinar a taxa de câmbio da transação, a qual geralmente é superior à taxa de câmbio média do mercado, resultando em uma taxa adicional oculta para o seu saque.
Desta forma, a recomendação principal é escolher sempre fazer transações na moeda do país em questão. Ao optar por usar Amex, a sua própria taxa de câmbio será aplicada, o que provavelmente será mais vantajoso do que optar pelo DCC.
Forma de reduzir as taxas ao mínimo.
Ninguém deseja gastar excessivamente ao aproveitar umas férias no exterior.
Para auxiliá-lo a reduzir as taxas e poupar dinheiro, siga estas recomendações ao utilizar seu cartão Amex nos Estados Unidos.
- Evite retirar dinheiro com um cartão de crédito, a menos que seja absolutamente imprescindível, pois as taxas cobradas pela Amex para usar caixas eleôtrnicos no exterior são bastante elevadas e os juros começam a ser cobrados imediatamente.
- Utilize caixas eletrônicos sem cobranças, se disponíveis, pois do contrário, poderá ser cobrada uma taxa do operador do caixa eletrônico, além das taxas da American Express.
- Sempre realizar o pagamento utilizando a moeda local, pois assim você garante uma taxa de câmbio mais favorável e evita custos ocultos elevados.
Uma opção a considerar é utilizar outros cartões de viagem para despesas no exterior e retiradas de dinheiro, já que o Amex pode ser um pouco dispendioso para essas finalidades, sendo prudente tê-los como uma alternativa adicional.
O cartão Wise é ideal para viagens internacionais, oferecendo a possibilidade de gastar em mais de 150 países com taxas de câmbio favoráveis. Além disso, você pode realizar até dois saques gratuitos de até 200 GBP por mês, sendo cobrado 0,5 GBP por retirada adicional. Para valores acima de 200 GBP, há uma taxa de 1,75% sobre o montante sacado.
Sugestões para utilizar seu Cartão American Express nos Estados Unidos.
Para obter o melhor desempenho do seu cartão de crédito Amex durante sua viagem aos Estados Unidos, considere as seguintes sugestões úteis.
- Pense em levar consigo um cartão diferente ou dinheiro, especialmente em estabelecimentos menores que não aceitam American Express.
- Baixe o aplicativo Amex antes de sua viagem para ter a possibilidade de bloquear seu cartão se ele for perdido, além de obter suporte ao cliente.
- Verifique se você já atualizou suas informações de contato com a Amex antes da viagem, para que a equipe de prevenção de fraudes possa entrar em contato caso haja preocupações com alguma transação.
- Sempre faça o pagamento usando a moeda do país para reduzir as taxas.
Viajar para os Estados Unidos? Prepare o cartão Wise para utilizar juntamente com o American Express, para economizar na conversão e gastos em moeda estrangeira.
Após a leitura deste texto, você terá mais clareza sobre os locais nos Estados Unidos onde é possível utilizar seu cartão Amex e as taxas que poderá esperar pagar.
A notícia positiva é que o cartão Amex é mais aceito nos Estados Unidos do que em diversos outros países. No entanto, é importante ter conhecimento sobre as taxas de transação em moeda estrangeira.
Assim, é recomendável verificar opções simples para viajar, como o cartão Wise, antes de partir.
Este cartão internacional sem contato possibilita despesas em diversos países, em mais de 40 moedas, com custos reduzidos e taxas de câmbio médias do mercado. Pode ser utilizado em estabelecimentos que aceitam Visa/Mastercard, como lojas, restaurantes, hotéis e meios de transporte públicos.
Você também tem a opção de sacar até £ 200 por mês em caixas eletrônicos no exterior sem custos adicionais (limite de 2 saques) – é importante ficar atento às taxas cobradas pelo operador do caixa eletrônico.
Por que não considerar a criação de um cartão virtual Wise para uma camada extra de segurança? Este cartão virtual fica armazenado no seu celular, possui informações distintas do seu cartão físico e é compatível com carteiras digitais como Apple Pay e Google Pay.
Você pode controlar todos os seus cartões Wise facilmente pelo aplicativo Wise, onde é possível realizar conversões de moeda, bloquear o cartão caso seja perdido e enviar dinheiro aos amigos para dividir despesas.
Crie uma conta Wise pela internet e adquira um Cartão Wise por uma única taxa de £ 7, sem cobranças mensais ou de assinatura para se preocupar.
Perguntas comuns sobre o uso do cartão Amex nos Estados Unidos.
Aqui estão algumas questões comuns sobre o uso do cartão Amex nos Estados Unidos.
Por que a American Express não é aceita em todos os lugares nos Estados Unidos?
Os custos de transação ao utilizar cartões American Express costumam ser mais elevados do que os de Visa e Mastercard, o que desagrada muitas empresas de menor porte e independentes que aceitam esses cartões.
Eu preciso informar à Amex sobre minha viagem?
Não é necessário informar à Amex que você planeja utilizar seu cartão de crédito fora do país.
No entanto, é importante garantir que possuam suas informações de contato corretas, caso a equipe de segurança precise contatá-lo sobre transações suspeitas. É recomendável também instalar o aplicativo Amex para poder bloquear seu cartão em caso de perda.
Qual é a opção mais vantajosa nos Estados Unidos: utilizar dinheiro ou cartão de crédito?
Os cartões de crédito e débito são bastante utilizados nos Estados Unidos, principalmente em áreas urbanas de maior porte.
No entanto, existem momentos em que pode ser vantajoso ter um pouco de dinheiro em dólares americanos consigo. Por exemplo, ao fazer compras em mercados, adquirir alimentos em barracas de rua ou dar gorjetas.
Você pode considerar levar uma combinação de dinheiro e cartões ao viajar para os Estados Unidos.
Fontes empregadas:
- Onde o American Express é aceite pela Lending Tree?
- American Express – Maneiras de utilizar um cartão de crédito em outros países.
Informações confirmadas na data de 24 de fevereiro de 2025.
Por favor, consulte os termos de uso e a disponibilidade de produtos em sua região ou acesse Wise para obter os preços mais recentes e informações sobre taxas. Este texto é fornecido apenas para fins informativos gerais e não deve ser considerado como aconselhamento jurídico, fiscal ou profissional da Wise Payments Limited, suas subsidiárias ou afiliadas. Não deve ser utilizado como substituto para o aconselhamento de um consultor financeiro ou outro profissional. Não garantimos que o conteúdo desta publicação seja preciso, completo ou atualizado.
